Менеджер операционного контроля

з/п не указана

Требуемый опыт работы: 1–3 года

Полная занятость, полный день

Обязанности:
  • соблюдение законодательства Республики Казахстан, в том числе нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, а также внутренних нормативных и распорядительных документов Банка;
  • выполнение задач, возложенных на Направление, а также решений уполномоченных органов/лиц Банка, относящихся к деятельности Направления;
  • мониторинг и закрытие счетов Клиентов, на которых более одного года отсутствуют деньги, уведомление Комитета государственных доходов Республики Казахстан по закрытым банковским счетам Клиентов посредством электронных каналов связи или на бумажном носителе, в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан;
  • обслуживание счетов Клиентов/клиентов - физических лиц филиала Банка по наложению и снятию арестов на банковские счета Клиентов/клиентов - физических лиц филиала Банка, приостановлению расходных операций и исполнению инкассовых распоряжений выставляемых уполномоченными органами/лицами, а также платежных требований-поручений (Картотека № 2) по банковским счетам Клиентов/клиентов- физических лиц филиала Банка;
  • введение условий в АБИС Банка по вкладам Клиентов в соответствии с условиями заключенного договора.
  • открытие сберегательных счетов/счетов хранения, в т.ч. проверка Клиента на отсутствие его на сайте налогового органа как бездействующего налогоплательщика; на отсутствие соответствующего решения (постановления) органа исполнительного производства о запрете открытия счетов; на отсутствие инкассовых распоряжений и/или распоряжений о приостановлении расходных операций по банковским счетам, при наличии у Клиента открытого банковского счета; на отсутствие в Перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, утвержденным уполномоченным органом; контроль поступления денег во вклад/на счета хранения, контроль начисления вознаграждения, выплата вознаграждения и основного вклада, удержание и оплата корпоративного подоходного налога у источника выплаты в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями договора банковского вклада Клиентов;
  • мониторинг транзитных счетов, закрепленных за Направлением, в том числе счетов 2237, зачисление поступивших сумм на транзитные счета 2237, банковские счета Клиентов с соблюдением требований, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан;
  • в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, своевременный возврат отправителю денег сумм, поступивших на транзитные счета, в том числе на счета 2237;
  • контроль начисления и выплаты вознаграждения на остатки по текущим счетам Клиентов, удержание и оплата корпоративного подоходного налога у источника выплаты в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями дополнительных соглашений к договорам банковских счетов Клиентов;
  • проверка и акцепт переводных операций Клиентов как на бумажных носителях, так и поступивших посредством электронных каналов связи;
  • экспертиза валютных договоров Клиентов и дополнительных соглашений к ним на предмет соответствия их условий требованиям валютного законодательства Республики Казахстан, внесение и санкционирование в АБИС Банка информации по валютным договорам;
  • присвоение учетных номеров контракта валютным договорам Клиентов в случаях, предусмотренных валютным законодательством Республики Казахстан;
  • осуществление валютного контроля при проведении исходящих и входящих платежей и (или) переводов денег по валютным операциям Клиентов в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан;
  • акцепт в АБИС исходящих платежей и (или) переводов денег Клиентов по валютным операциям, при необходимости их привязка в АБИС к валютным договорам;
  • снятие контрактов Клиентов с учетной регистрации в соответствии с требованиями валютного законодательства Республики Казахстан;
  • подготовка извещений Клиентам о проведенных платежах и (или) исполнении обязательств по валютным договорам по запросам Клиентов;
  • в соответствии с тарифами Банка снятие комиссии за проведение операций, связанных с осуществлением валютного контроля;
  • мониторинг сроков исполнения обязательств нерезидентами и контроль за исполнением требования репатриации по экспортным и импортным контрактам Клиентов, принятым к валютному контролю, направление Клиентам уведомлений о необходимости представления подтверждающих документов при нарушении сроков репатриации;
  • своевременное предоставление ответственным работникам курирующего Направления ГБ отчетов, предусмотренных валютным законодательством Республики Казахстан, в том числе по переводным операциям клиентов - физических лиц;
  • подготовка ответов на запросы Национального Банка Республики Казахстан, а также запросы территориальных уполномоченных органов, непосредственно адресованных филиалу Банка и требующих незамедлительного ответа;
  • ведение переписки с уполномоченными банками (их филиалами) по вопросам проведения платежей и исполнения обязательств по экспортным и импортным контрактам Клиентов, предусматривающим присвоение учетного номера контракта;
  • консультирование Клиентов и работников Бизнес-подразделений филиала Банка по вопросам валютного законодательства Республики Казахстан;
  • проверка полноты и правильности оформления заявок Клиентов на покупку или продажу иностранной валюты в соответствии с законодательством Республики Казахстан, подтверждение операций по покупке или продаже иностранной валюты в АБИС Банка;
  • прием от работника Бизнес-подразделения филиала Банка и проверка пакета документов по тендерной гарантии, обеспеченной денежным покрытием, и бланковой гарантии, в т.ч. заявления Клиента на выпуск гарантии с отметкой о достаточности средств на текущем счете Клиента и подтверждением подлинности подписей и оттиска печати Клиента;
  • внесение в АБИС Банка данных банковской гарантии, снятие комиссии согласно тарифам Банка;
  • учет операций в АБИС Банка по счетам хранения денег и внебалансовым счетам 6055, 6555 по тендерным гарантиям Клиентов;
  • исполнение операций по открытию, ведению, закрытию счетов 2240 по Клиентам - для тендерных гарантий;
  • досрочное списание/закрытие гарантий, не имеющих срока/внесение изменений в условия банковских гарантий, досрочное расторжение договоров на предоставление банковской гарантии на основании предоставленных Клиентами подтверждающих документов и удержание комиссии;
  • ежедневный мониторинг сроков окончания выданных Клиентам банковских гарантий, закрытие банковских гарантий в связи со сроком истечения, хранение досье по гарантиям;
  • подготовка документов к выемке по запросам Уполномоченных органов Республики Казахстан в пределах компетенции Направления;
  • 30-1) подготовка ежеквартальной отчетности по клиентам-физическим лицам для АО «Правительство для граждан» в установленные сроки;

    30-2) контроль за отменами и удалением кассовых операций работниками Управлений розничных продаж, за исключением отмены и удаления операций при отказе клиента-физического лица;

    30-3) осуществление операций по вкладам/счетам, являющимся обеспечением обязательств физических лиц (НПС 2213/2240);

    30-4) установление/снятие блокировки счетов клиентов-физических лиц на основании актов/документов уполномоченных органов Банка и распоряжений структурных подразделений Банка;

    30-5) корректировка остатков на аналитических счетах депозитов клиентов-физических лиц в АБИС Банка;

    30-6) мониторинг транзитных счетов клиентов-физических лиц на предмет корректности закрытия операционного дня (отсутствие незавершенных операций, соответствие сумм расходных операций с транзитных счетов и кассовых операций);

    30-7) подготовка ответов на запросы уполномоченных органов по переводным операциям клиентов-физических лиц без открытия счета;

  • проведение ревизии ценностей, находящихся в кладовой и кассе пересчета Банка;
  • взимание комиссии за прием и пересчет инкассированной выручки Клиентов;
  • зачисление на текущий счет Клиента денежной выручки, принятой через транзитный счет другого филиала Банка;
  • учет операций, осуществляемых посредством банкоматов и терминалов самообслуживания на основании документов, предоставленных кассирами Направления;
Требования:

Знания, умения и навыки:

  • знание законодательства Республики Казахстан, в том числе нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, бухгалтерского учета, банковских и финансовых инструментов, методики обработки информации с использованием современных средств коммуникаций и связи;
  • умение анализировать финансовую информацию и составлять аналитические отчеты, анализировать информацию и делать объективные выводы. Умение работать с людьми, находить подход к ним;
  • навыки работы с информационными системами и модулями Банка.
Условия:
  • при собеседовании

Ключевые навыки

Валютные платежи
Операционный день банка
Валютный контроль
Банк-клиент
Финансовая отчетность
Кассовые операции
Правовые системы

Вакансия опубликована 10 марта 2020 в Каскелене